Crowdinvesting – Definition, Chancen und Risiken

7. Mai 2021
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Crowdfunding ist eine Form der Investition. Viele Kleininvestoren unterstützen Start-ups und andere Projekte. Die meisten dieser Projekte werden über geeignete Online-Plattformen (z.B. Exporo) organisiert. Im Gegenzug erhalten Anleger Anteile des Unternehmens oder Projekts. Renditen spielen daher eine wichtige Rolle. Was sind die Chancen und was sind die Risiken?

Crowdinvesting leicht erklärt
Beim Crowdinvesting legen viele Anleger kleinere Beträge an, um gemeinsam ein Projekt zu finanzieren und eine Rendite zu erhalten

Finanzieren mit vielen: Geschäftsmodell Crowdinvesting

Start-ups, Immobilien, Kampagnen oder gemeinnützige Organisationen – viele Unternehmen und Projekte mit etwas schlechterem finanziellen Status – suchen Kontakt zu Finanzierungsquellen, die keine Banken sind, um finanzielle Unterstützung zu erhalten. Masseninvestitionen sind eine schnell wachsende Form alternativer Investitionen. Idee: Viele Menschen („Massen“) spenden einen kleinen Geldbetrag, um einen entscheidenden Beitrag zur Realisierung ihrer jeweiligen Projekte zu leisten. Dann kann Crowdfunding als alleinige Finanzierungsmethode oder als ergänzende Finanzierungsmethode verwendet werden.

Investieren auch mit geringem Kapital: Crowdinvesting als Alternative zu Aktien und Co. für Kleinanleger

Der Grund für den boomenden Trend ist, dass Anleger bereits mit geringem Kapitaleinsatz teilnehmen und je nach Branche eine relativ niedrige Rendite erzielen können. Andererseits können Unternehmen von Kapital profitieren, das einerseits nichts mit Banken zu tun hat, und andererseits von Anlegerfeedback profitieren. Immerhin haben viele Kleinstinvestoren ihre Unterstützung für vielversprechende Geschäftsideen zum Ausdruck gebracht. Die „Crowd“ oder auch „Masse“ kann auch als Marketingmittel verwendet werden, um die Markenbekanntheit zu steigern.

Crowdfunding ist eine Form des Crowdfunding, bei der „Menschen“ den Erfolg des Unternehmens finanziell teilen. Diese Überlegung ist auch der entscheidende Unterschied zwischen den beiden Arten von Gruppeninvestitionen: Crowdfunding-Investoren unterstützen in der Regel kulturelle, soziale oder technologische Projekte. Normalerweise bekommen sie kein Geld, sondern betrachten sie objektiv in Form von persönlichem Dank, entwickelten Produkten oder Rabatten.

Crowdinvesting bietet Anlegern verschiedene Renditechancen, birgt aber auch unterschiedliche Risiken. Insbesondere bei dem derzeit niedrigen Zinsniveau können solche Finanzinvestitionen jedoch Renditen bringen und jedes Jahr 5% oder mehr Gewinn erzielen, was eine attraktive Alternative zu Festgeldern oder Übernachtgeldern darstellt. Es ist jedoch wichtig, die Entscheidung, in die richtige Plattform zu investieren, sorgfältig abzuwägen und die Vertragsdetails vollständig zu überprüfen.

Crowdinvesting in Immobilen ermöglicht auch Kleinanleger/innen mit geringen Beträgen vom boomenden Immobilienmarkt zu profitieren

Crowdinvesting in Immobilien

Bei Crowdinvesting in Immobilien liegt die von Crowdfunding-Investoren erwartete jährliche Rendite normalerweise zwischen 4 und 8 %. Der Zinssatz kann jedoch nicht mit der Anlage von Tagesgeldkonten verglichen werden, da Crowdfunding-Anlagen das Risiko eines Totalverlusts bergen. Tagesgeldkonten erzielen dafür aktuell kaum noch nennenswerte Renditen und werden z.T. auch mit Strafzinsen belegt.
Beispiel: Exporo ermöglicht einen einfachen Einstieg in das Thema „Crowdinvesting in Immobilien“ und hier sind Investments in Häuser bereits ab 100 € möglich.

Die Vertragslaufzeit beträgt etwa vier bis sechs Jahre. Bei nachrangigen Krediten und finanziellen Ausfällen innerhalb der Frist müssen Kleinanleger häufig in der Schlange stehen, andere Gläubiger werden zuerst zurückgezahlt und die Verteilung des investierten Kapitals ist ungewiss. Auf der anderen Seite müssen Sie einige Jahre warten, um die Belohnungen zu erhalten.

Je nach Beteiligungsform sind Investitionen auf der entsprechenden Plattform einem unterschiedlichen Risiko ausgesetzt. Wenn das Anlageziel nicht erreicht wird, erhalten Anleger in der Regel ihr Geld zurück. Je nach Form der Beteiligung besteht bei einem Konkurs des Unternehmens die Gefahr eines vollständigen Investitionsverlusts.

Darüber hinaus hat die „Crowd“ aufgrund der stillen Teilnahme nicht unbedingt ein Mitspracherecht bei Geschäftsentscheidungen. Daher werden die verwendeten Mittel nicht verwendet. Investoren müssen den unternehmerischen Fähigkeiten von Start-ups oder sonstigen Unternehmen vertrauen.

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